關於開展駐深中央直管金融企業呆賬二手餐飲設備買賣核銷 貸款減免以及呆賬準備金計提情況抽查的通知
國傢開發銀行、中國農業發展銀行、中國進出口銀行、工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、招商銀行、中信銀行、光大銀行、郵儲銀行等深圳市分行：
為加強駐深中央直管金融企業監管，進一步規范呆賬核銷、貸款減免管理及呆賬準備金計提工作，有效防范金融風險，切實增強風險抵禦能力，根據《財政部關於做好2017年財政預算監管工作的通知》（財預〔2017〕17號）、《財政部關於印發 金融企業呆賬核銷管理辦法 的通知》（財金〔2015〕60號）、《財政部關於印發 金融企業貸款減免管理辦法 的通知》（財金〔2014〕54號）、《財政部關於印發 金融企業準備金計提管理辦法 的通知》（財金〔2012〕20號）等要求，我辦決定於2017年9月至10月，開展部分駐深中央直管金融企業2016年度呆賬核銷、貸款減免管理及呆賬準備金計提情況抽查工作，現就有關事宜通知如下：
一、請各金融企業按規定於2017年9月14日前，向我辦報送以下資料：
（一）呆賬核銷管理資料。
1.2016年度呆賬核銷明細清單。
2.2016年台中中古餐飲設備回收度呆賬核銷申報材料及審核審批材料。
3.呆賬核銷時的調查報告。
4.財產清償證明、財產追償證明、清收報告、法律意見書、重整協議或者和解協議等呆賬核銷所需材料。
5.呆賬責任認定和追究制度二手餐飲設備估價。
6.呆賬核銷責任追究制度。
7.呆賬責任人名單匯總數據庫。
8.呆賬核銷責任追究工作報告制度。
9.呆賬核銷保密制度。
10.呆賬核銷後的資產保全和追收制度。
（二）貸款減免管理資料。
1.2016年度貸款減免明細清單。
2.借款人申請貸款減免的材料。
3.對不良貸款的調查報告。
4.抵（質）押物的權利證明、書面評估報告以及處置情況。
5.對借款人、擔保人的追償情況以及證明。
6.借款人貸款減免前近兩年經審計的財務報表、還款記錄、征信記錄，以及可供還款的主要財產清單。
7.貸款減免論證報告。
8.減免貸款本金與表內應收利息之和在1000萬元及以上的，提供資產保全、風險管理、法律合規、預算財務等部門的評估意見。
9.不同貸款減免方案的評估分析。
10.貸款減免責任追究制度。
（三）呆賬準備金計提資料。
1.計提呆賬準備金的資產分項、分類情況、資產風險評估方法。
2.按類別提供相關呆賬準備金餘額變動情況(期初、本期計提、本期轉回、本期核銷、期末數)。
3.不良資產和不良貸款撥備覆蓋率情況。
二、請各金融企業按時將上述相關資料報送我辦，我辦將在各金融企業報送資料的基礎上，決定被抽查金融企業名單。逾期未報的，我辦將優先將其列為抽查對象。具體抽查時間將另行通知被抽查金融企業。
三、請各金融企業高度重視抽查工作，收到本通知後立即組織相關人員梳理本企業呆賬核銷、貸款減免管理以及呆賬準備金計提情況。同時，明確本企業負責該事項的聯系部門與聯系人，並將聯系部門、聯系人、聯系電話報送我辦。
我辦聯系人及電話：業務三處李國華 0755-88312033 15986772798。
財政部駐深圳市財政監察專員辦事處
2017年9月8日
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